Открывая в банке депозитный или текущий счет, вкладчик приобретает не только права, но и определенные обязательства.
Об этом напоминает Фонд гарантирования вкладов физических лиц на странице в Facebook.
Открытие, обслуживание и закрытие счетов вкладчикам в национальной и иностранной валюте или банковских металлах осуществляются в порядке, установленном законодательством.
Банк открывает счет только после проведения идентификации и верификации клиента, а также иных мероприятий, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга.
Обязанности вкладчика:
- вкладчик обязан предоставить банку паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и ИНН;
- по требованию банка как субъекта первичного финансового мониторинга вкладчик, в частности, должен предоставить официальные документы и/или надлежащим образом заверенные копии документов относительно принадлежности к публичным деятелям, лицам, близким или связанным с публичными деятелями, а также документы для выяснения источников происхождения средств.
Как эффективно работать с депозитами 👛
В дальнейшем вкладчик обязан своевременно (как правило, сроки определяются условиями договора) уведомлять банк (предоставлять банку необходимые документы) в случае изменения фамилии, имени, отчества, места жительства, замене паспорта и т. д.
К другим обязательствам вкладчика относятся:
- вносить на счет средства в сумме и сроки, предусмотренные договором;
- проводить операции по счетам, в соответствии с законодательством Украины;
- оплачивать услуги банка согласно его тарифам;
- надлежащим образом выполнять условия заключенного с банком договора;
- соблюдать правила использования платежной карты, например, не разглашать никому реквизиты карты, такие как, номер карты, CVV2/CVC-код, срок действия карты, PIN-код, не предоставлять ее в пользование другим лицам, немедленно уведомить банк о потере карты, подозрении на ее несанкционированное использование;
- не использовать текущие, открываемые для собственных нужд, счета для проведения операций, связанных с ведением предпринимательской и независимой профессиональной деятельности.
Также вкладчик должен:
- в соответствии с Инструкцией о порядке осуществления Фондом гарантирования вкладов физических лиц защиты прав и охраняемых законом интересов вкладчиков, до заключения договора банковского вклада/счета вкладчик должен ознакомиться с содержанием Справки о системе гарантирования вкладов физических лиц и подтвердить ее получение своей подписью, если у него нет счетов в этом банке;
Читайте также: Право на досрочное расторжение договора банковского вклада
- после заключения договора ознакомляться со Справкой нужно не реже одного раза в год способом, определенным договором.
В свою очередь, банк имеет право отказаться от предоставления услуги или проведения финансовой операции в случае отказа вкладчика от ознакомления со справкой и подтверждения ее получения и/или непредоставления вкладчиком необходимой информации, в т. ч. документов, предусмотренных законодательством.
Источник: news.finance.ua
