Федеральний суд Австралії наклав адміністративний штраф 10 млн. австралійських доларів (близько $6,9 млн.) на платформу Binance Australia Derivatives. Платформа пропонує криптовалютні деривативи. Їй ставляться взнаки порушення, які призвели до багатомільйонних збитків клієнтів і завищених комісіям.
Binance визнала, що через допущені порушення 524 роздрібні клієнти отримали доступ до складних фінансових продуктів, повідомляє Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC). Ці 524 клієнти втратили на торгах 8,66 млн австралійських доларів (близько $5,96 млн) та на сплаті комісій ще 3,89 млн австралійських доларів (близько $2,68 млн). Крім штрафу, Binance зобов'язана виплатити постраждалим клієнтам компенсацію $13,1 млн.
Суд ухвалив, що компанія Oztures Trading Pty, яка керувала криптоплатформою, з липня 2022 по квітень 2023 року неправильно класифікувала понад 85% своїх австралійських клієнтів як інвесторів-юросіб. В результаті сотні роздрібних трейдерів змогли отримати доступ до високоризикових криптодеривативів без гарантій та заходів захисту, передбачених австралійськими законами приватним клієнтам.
ASIC стверджує, що причиною порушень стали похибки системи реєстрації клієнтів, слабкий контроль за дотриманням нормативних вимог та неякісна підготовка персоналу. Клієнти, які бажають пройти верифікацію як кваліфіковані інвестори, могли без обмежень проходити тест з кількома варіантами відповідей, доки не наберуть прохідний бал, необхідний для оцінки відповідності вимогам.
Крім того, старші співробітники відділу дотримання нормативних вимог Binance не змогли проконтролювати заявки клієнтів та їхню супровідну документацію, нарікають австралійські чиновники. Регулятор навів приклад, коли біржа помилково кваліфікувала клієнта як професійного інвестора лише на підставі його власних слів про «звільнення від ліцензування державним органом», не перевіривши інформацію.
«Binance не змогла виконати базових перевірок, помилково схваливши сотні заявок на складні продукти для оптових інвесторів. Більше 85% австралійської клієнтської бази біржі отримали доступ до високоризикових продуктів, якими вони ніколи не мали користуватися. Це було не просто технічне порушення — помилки біржі призвели до багатомільйонних збитків клієнтів», — заявив голова ASIC Джо Лонго (Joe Longo).
2023 року ASIC відкликала ліцензію на надання фінансових послуг у Binance Australia Derivatives. Однак у січні австралійський підрозділ Binance відновив прийом депозитів та виведення коштів у австралійських доларах для верифікованих користувачів.