Нові правила фінмоніторингу PEP не запрацюють через позицію НБУ / Delo.ua
Ухвалена нещодавно законодавча норма щодо скасування довічного посиленого фінансового моніторингу для політично значущих осіб (PEP) навряд чи буде реалізована на практиці через позицію Національного банку України. Про це повідомив голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.
Про це інформує Delo.ua, посилаючись на матеріал “Інтерфакс-Україна”.
“Я не вірю, що щодо PEP будуть внесені якісь зміни… Якщо говорити про PEP, то єдина складність полягає в тому, що Національний банк, на жаль, не зміг забезпечити належну практику правозастосування, оскільки закон у нас ідентичний законам Євросоюзу, слово в слово: все перекладено, все коректно виписано — абсолютно все”, — зазначив Гетманцев.
Він підкреслив, що фактична практика фінансового моніторингу в Україні залишається надто формальною. Через це комерційні банки уникають прийняття самостійних рішень щодо оцінки операцій. Замість глибокого аналізу обставин вони зосереджуються виключно на формальних критеріях, блокуючи транзакції або відмовляючи клієнтам у співпраці, що негативно позначається на довірі громадян до банківської системи.
На думку голови комітету, імплементація європейських стандартів полягає саме в зміні підходів до роботи, а не в ухваленні нових законів, і НБУ мав навчити банки діяти інакше.
Що передбачають оновлені правила для PEP
Верховна Рада внесла відповідні зміни як частину закону про автоматичний обмін інформацією щодо доходів на цифрових платформах (№15111-д). Згідно з цим документом, підходи до перевірки колишніх посадовців мали суттєво пом’якшитися:
- Скасовано вимогу обов’язкового довічного посиленого моніторингу для осіб, які припинили державну службу.
- Посилений фінансовий контроль залишається обов’язковим лише протягом перших 12 місяців після звільнення ексчиновника з посади.
- Після завершення річного періоду поглиблена перевірка та особливий контроль фінансових операцій можуть продовжуватися тільки у випадку, якщо банк має обґрунтовані та підтверджені документально високі ризики щодо цього клієнта.
Нагадаємо, раніше з’явилася інформація, що Національний банк зменшив вимоги фінмоніторингу для політиків та чиновників. Регулятор офіційно рекомендував фінансовим установам застосовувати виключно ризик-орієнтований підхід до клієнтів зі статусом політично значущих осіб (PEP), а також до членів їхніх родин, закликаючи не створювати для них штучних перешкод під час обслуговування.