Національний банк України запровадив оновлені стандарти щодо управління ризиками, пов’язаними з третіми сторонами, для банківських установ, фінансових груп, компаній, що надають платіжні послуги, та страхових організацій. Нові директиви мають на меті зміцнити операційну стабільність фінансового сектору, зменшити ймовірність виникнення проблем через залучення сторонніх виконавців, а також забезпечити захист фінансів і персональних даних клієнтів.
Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на інформацію від НБУ.
Національний банк посилив регулювання взаємодії банків
Як пояснили в Національному банку, ці нові вимоги не стосуються суб’єктів, що не підпадають під нагляд регулятора.
Представники НБУ зазначають, що користування послугами зовнішніх контрагентів створює додаткові небезпеки для безперебійного функціонування фінансових організацій, кібербезпеки, збереження інформації, виконання зобов’язань перед клієнтурою та дотримання законодавчих норм. З огляду на це, фінансові установи зобов’язані посилити контроль за співпрацею з третіми сторонами.
Оновлені стандарти розроблені з урахуванням міжнародних норм, включаючи рекомендації Базельського комітету з банківського нагляду, а також європейських підходів до платіжних послуг та страхування. Щоб забезпечити адаптацію, банкам, платіжним провайдерам та страховикам надано перехідний період для перегляду існуючих угод із партнерами та приведення своєї діяльності у відповідність до нових правил.
Для банків та банківських груп нові норми включають:
- Ідентифікацію, оцінку, контроль, моніторинг та мінімізацію ризиків, що виникають під час залучення третіх сторін.
- Впровадження процедур для оцінки надійності партнерів, контролю за виконанням ними умов співпраці та оперативного реагування на можливі загрози.
- Проведення попередньої перевірки фінансового стану, ділової репутації та операційної спроможності контрагентів, а також їх безперервний моніторинг.
- Визначення мінімальних умов для договорів із постачальниками та розробку планів щодо припинення співпраці.
- Встановлення критеріїв, за яких співпраця з третьою стороною може становити значний ризик для безперебійної роботи банку та інтересів його клієнтів.
Варто зазначити, що нещодавно НБУ анулював ліцензію фінансової компанії ТОВ “ФК “Солід Груп”. Це рішення позбавляє компанію права надавати такі послуги, як факторинг, а також видача коштів та банківських металів у кредит.