НБУ наклав штраф на ПУМБ у розмірі 10 мільйонів гривень за недотримання правил фінансового моніторингу / НБУ
Національний банк України застосував заходи впливу до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової установи у червні 2026 року за порушення вимог законодавства, що стосуються запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, а також валютного законодавства.
Про це інформує Delo.ua, посилаючись на дані регулятора.
Найбільша санкція була накладена на АТ “ПУМБ” — банк оштрафували на 10 000 000 гривень. Серед виявлених порушень – неналежне виконання зобов’язань щодо перевірки як нових, так і існуючих клієнтів, а також не вжиття посилених заходів для перевірки осіб із високим рівнем ризику.
Крім того, банк не впровадив належний ризик-орієнтований підхід до клієнтів, кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни держави-агресора, не подавав своєчасно звіти про порогові фінансові операції та не припиняв ділові стосунки у випадках ненадання клієнтами необхідних документів. Фінустанова також отримала письмове попередження через процедурні недоліки у своїх внутрішніх документах.
Інші банки, що потрапили під санкції регулятора
НБУ також застосував штрафні санкції та застереження до ще трьох відомих банківських установ:
- АТ “Укрсиббанк” сплатить штраф у розмірі 400 000 гривень за порушення встановлених термінів та порядку проведення фінансового моніторингу, а також за недоліки при розробці внутрішніх положень.
- АТ “Таскомбанк” оштрафовано на 200 000 гривень за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу у своїй професійній діяльності.
- АТ “Універсал Банк” отримав письмове застереження за неналежне виконання обов’язків щодо перевірки одного зі своїх існуючих клієнтів.
Мільйонний штраф для ломбарду
Найбільший обсяг різноманітних порушень було виявлено у діяльності ТОВ “Ай Ломбард”. Загальна сума штрафів для установи сягнула понад 4,19 мільйона гривень.
Зокрема, ломбард оштрафували на 4 096 000 гривень за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, ігнорування ризик-орієнтованого підходу, відсутність додаткових перевірок щодо політично значущих осіб (PEP) та надання неправдивої інформації на запити Національного банку.
Додатково компанія отримала штраф у 100 000 гривень за порушення правил торгівлі іноземною валютою та нездійснення інкасації залишків валютних цінностей з каси. Регулятор також виніс установі два письмові попередження за некоректне ведення анкет клієнтів та проведення валютних операцій, пов’язаних з наданням чи погашенням кредитів іноземцям, без наявності відповідної ліцензії від НБУ.
Нагадаємо, НБУ може анулювати ліцензію “Укрпошті” через відмову звільнити генерального директора. Відсутність рішення про відставку Ігоря Смілянського з посади голови правління “Укрпошти” не стала несподіванкою для Національного банку України. Регулятор готується до прийняття подальших рішень щодо компанії.