Національний банк України прагне впровадити уніфіковані підходи до моніторингу платіжних операцій. Йдеться про перевірку та узгодження платежів, що має стати складовою управління операційними ризиками для надавачів платіжних послуг.
Про це повідомляє Delo.ua, посилаючись на інформацію від Національного банку України.
НБУ виніс на обговорення проєкт постанови, який регулюватиме порядок здійснення контролю за платіжними операціями надавачами платіжних послуг.
Цей документ має встановити стандартизовані вимоги для банків та інших постачальників платіжних послуг стосовно організації контролю за транзакціями, оцінки ризиків та реагування на нетипові операції.
Проєкт, між іншим, включає:
- принципи контролю за платіжними транзакціями;
- вимоги до організації такого контролю з боку надавачів платіжних послуг;
- контрольні заходи в рамках моніторингу платежів;
- можливість залучення сторонніх організацій до певних етапів або завдань;
- право самостійно впроваджувати правила для моніторингу платіжних операцій;
- оцінку ефективності вжитих заходів контролю з боку Нацбанку;
- перелік дій для протидії міскодингу;
- перелік ознак нетипової поведінки користувачів.
Особлива увага в проєкті приділяється заходам проти міскодингу — ситуацій, коли платіжна транзакція може виконуватися з неправильним або невідповідним кодом категорії продавця.
Крім того, НБУ має намір визначити критерії нетипової поведінки користувачів. Це допоможе надавачам платіжних послуг краще виявляти операції, які можуть не відповідати звичній платіжній активності клієнта.
Нагадаємо, раніше НБУ вніс корективи до процедури випуску та еквайрингу платіжних інструментів, зокрема платіжних карток, з метою підвищення прозорості платіжних операцій та протидії використанню платіжної інфраструктури у протиправних схемах.