Банки запроваджують нові ліміти для ФОП / Depositphotos
В Україні посилюється контроль за фінансовими операціями бізнесу. 14 травня банки підписали новий меморандум, який встановлює спільні перевірки та нові обмеження на перекази для ризикових ФОП та компаній. Ці зміни впроваджуватимуться поетапно — з серпня та листопада.
Як повідомляє Delo.ua, про це інформує “Судово-юридична газета”.
Документ спрямований на стандартизацію підходів банків до верифікації клієнтів, фінансового моніторингу та управління ризиками.
Передбачається, що це сприятиме зменшенню тіньової економіки, підвищенню прозорості фінансової системи та збільшенню податкових надходжень.
Що зміниться для клієнтів
Для приватних осіб залишаються чинними раніше встановлені ліміти: з 1 лютого 2025 року — до 150 тис. грн щомісяця, а з 1 червня 2025 року — до 100 тис. грн щомісяця для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику. Для клієнтів із високим ризиком встановлено ліміт до 50 тис. грн на місяць.
Однак ці обмеження не стосуються клієнтів з документально підтвердженими доходами, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів, яких банк ідентифікував згідно з вимогами Національного банку України.
Якщо документально підтверджені доходи перевищують встановлений ліміт, клієнт може звернутися до банку для його перегляду, надавши документи, що підтверджують джерела коштів.
Нові правила для ФОП та бізнесу
Найбільше обмежень зазнають новостворені ФОП та підприємці, які поновлюють діяльність після тривалої перерви, якщо банк віднесе їх до категорії підвищеного ризику.
Для ФОП та юридичних осіб запроваджуються нові ліміти для новостворених та неактивних суб’єктів господарювання:
З 14 серпня 2026 року:
- ФОП 1 групи — до 600 тис. грн/міс;
- ФОП 2−3 групи — до 3 млн грн/міс;
- юридичні особи — до 5 млн грн/міс.
З 14 листопада 2026 року ліміти будуть зменшені:
- ФОП 1 групи — до 400 тис. грн/міс;
- ФОП 2−3 групи — до 1 млн грн/міс;
- юридичні особи — до 2 млн грн/міс.
Нагадаємо, 14 травня у Національній асоціації банків України відбулося підписання оновленої редакції Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ спрямований на усунення можливостей для фінансових махінацій та уніфікацію правил для всього ринку.
Додамо, НБУ планує впровадити єдині підходи до контролю за платіжними операціями. Йдеться про моніторинг та звірку платежів, які мають стати частиною управління операційними ризиками для надавачів платіжних послуг.