>
Фото: https://bank.gov.ua
Національна банківська установа України (НБУ) у липні 2026 року запровадила заходи впливу щодо двох банківських установ та 19 небанківських фінансових компаній за порушення норм законодавства стосовно фінансового моніторингу та валютного регулювання. Зокрема, банк “Український капітал” було оштрафовано на суму 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, як повідомив регулятор на своєму веб-сайті.
Банк “Український капітал” отримав штраф розміром 40,5 млн грн за недостатню організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк зазначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх регламентах щодо фінансового моніторингу, перевірці клієнтської бази та наданні інформації й документів на запити інспекційної групи.
Додатково 2 млн грн штрафу банк сплатив за порушення валютного законодавства: неналежне здійснення валютного контролю, недостатній аналіз і перевірку документів, пов’язаних з валютними операціями, а також неможливість виявлення їхніх індикаторів.
Крім того, банк “Український капітал” отримав два письмові застереження. Перше стосувалося необхідності додаткової перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге застереження стосувалося несвоєчасного подання статистичної звітності щодо валютних операцій та наявності помилок у ній.
Райффайзен Банк був оштрафований на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Це включає неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції, а також неналежне надання інформації та документів за запитами НБУ.
Банк також отримав письмове застереження щодо недоліків при перевірці клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх документах з питань фінансового моніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф у розмірі 799 тис. грн був накладений на ТОВ “ФК “Гроувей” за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у 459 тис. грн пов’язаний з неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” отримало штраф у 391 тис. грн, серед причин якого – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінансовий моніторинг працівника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу, а ТОВ “Дживвайп Фінанс” і ТОВ “ФК “Мані Репаблік” – по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.