НБУ застосовує штрафи за фінансовий моніторинг / НБУ
У липні 2026 року Національний банк України запровадив заходи впливу стосовно двох банківських установ та дев’ятнадцяти небанківських фінансових організацій за порушення у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ), а також за порушення валютного законодавства.
Це оприлюднила пресслужба Нацбанку, про що інформує Delo.ua.
Найбільші фінансові стягнення регулятор виніс банківським установам через недостатньо якісне проведення фінансового моніторингу та верифікацію клієнтів.
Обмеження проти банків
- АТ “Банк “Український Капітал”: отримав стягнення у розмірі 40,55 млн грн за неналежну організацію фінансового моніторингу, оцінку профілю ризику, верифікацію клієнтів та несвоєчасне подання документів на запити НБУ. Також банку присуджено стягнення на суму 2 млн грн за порушення вимог валютного нагляду та винесено письмові застереження за недоліки у роботі з політично значущими особами (PEP) та статистичною звітністю.
- АТ “Райффайзен Банк”: оштрафовано на 16,1 млн грн за недостатню верифікацію клієнтів, відсутність дієвого управління ризиками, несвоєчасне інформування про граничні фінансові операції та некоректне надання документів регулятору. Додатково банку винесено письмове попередження.
Дії стосовно небанківського сектора
НБУ також наклав стягнення на низку фінансових компаній за порушення процедур фінмоніторингу, звітності та неналежну верифікацію клієнтів:
- ТОВ “ФК “Гроувей”: Стягнення 799 тис. грн.
- ТОВ “ФК “Кредіплюс”: Стягнення 595 тис. грн.
- ТОВ “ФК “Форвард Фінанс”: Стягнення 459 тис. грн.
- ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1”: Стягнення 391 тис. грн.
- ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс”: Стягнення по 51 тис. грн.
- ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік”: Стягнення по 17 тис. грн за неточності у валютній звітності.
Ще одинадцять фінансових установ (серед яких Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс” та інші) отримали письмові застереження за затримку у поданні звітності з питань ПВК/ФТ.
Нагадаємо, раніше Національний банк України вжив заходів впливу до двох фінансових компаній, припинивши окремі види діяльності для ТОВ “ФК “Основа” та надіславши письмове застереження ТОВ “Кит-Фінанс”.