Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку утвердила изменения в Положение о ведении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет НКЦБФР.
Документ уже направлен на государственную регистрацию в Министерство юстиции.
Положение устанавливает общие требования по организации и ведению первичного финансового мониторинга всеми профессиональными участниками, в частности, как участниками, перешедшими под контроль НКЦБФР после «сплита», так и товарными и другими биржами.
Большинство процедур предусматривают удаленную верификацию клиентов в электронном режиме с помощью современных баз данных, электронных документов и носителей.
Документ регулирует удаленное установление деловых отношений с помощью Системы BankID Национального банка и по процедуре верификации, проведенной субъектом первичного финансового мониторинга (СПФМ) в режиме видеотрансляции.
При проведении надлежащей проверки в присутствии клиента СПФМ есть возможность:
- использовать информацию, считанную с идентификационного документа, в который имплантирован бесконтактный электронный носитель (ID-карта);
- производить фотофиксацию лица с собственным идентификационным документом с последующим наложением квалифицированной электронной подписи уполномоченным работником СПФМ;
- получать е-паспорт для выезда за границу, заверенный квалифицированной электронной печатью Государственного предприятия «Дія».
Для определения принадлежности клиента или конечного бенефициарного владельца клиента к политически значимым лицам, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами, СПФМ может использовать информацию:
- баз данных сервис-провайдеров, предоставляющих бесплатно или платно информационные услуги;
- публичные источники данных в сети Интернет, включая официальные интернет-представительства органов государственной власти;
- официальные интернет-представительства систем декларирования доходов публичными лицами, включая Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления;
- данные, содержащиеся в официальных документах и других открытых источниках, в частности, иностранных государственных реестрах, наподобие Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.
Для администраторов негосударственных пенсионных фондов (НПФ) изменениями предусмотрены упрощенные меры надлежащей проверки. При наличии низкого уровня риска и суммы пенсионных средств, которые учитываются на индивидуальном пенсионном счете, не превышающем 30 тыс. грн, СПФМ может произвести верификацию клиента-физического лица путем:
- получения копии идентификационного документа и справки о присвоении регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика (если нет необходимой информации в идентификационном документе);
- проведения фотофиксации лица с собственным идентификационным документом, а именно страницы/стороны, содержащей фото владельца.
Читайте важные советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграм-канале Finance_ukr 🤫
Источник: news.finance.ua
