Андрей Александров: как криптовалюта помогает финансировать россию и как это ограничить?Двадцать четвертого февраля началось полномасштабное вторжение россии на территорию Украины.
Война — очень дорого обходится россии, она тратит на нее около одного миллиарда долларов каждый день.
В то же время, криптоактивы являются выгодным активом для финансирования террористических действий государства. Недаром войну рф против Украины назвали «первой криптовалютной войной». С одной стороны ради победы украинской стороны созданы криптовалютные фонды, куда уже задонатили более 65 млн долларов. Кроме того, крипта используется, чтобы скрыть поступления денег в рф. В этой колонке для Finance.ua попробуем разобраться, как виртуальные активы помогают спонсировать преступные действия и как этому можно противодействовать. Теневой кошелек армии Криптовалюта интересовала россиян давно, особый рост интереса приходится на 2021 год. С тех пор в россии значительно выросло количество государственных и частных майнинговых компаний. Кроме того, рынок Восточной Европы занимает пятое место в мире и составил 630,9 млрд долларов, большую долю которого занимала россия, о чем свидетельствует их риторика по поводу цифровой валюты и законопроекты о цифровом рубле. Поскольку криптовалютные активы практически невозможно отследить, такие средства часто помогают финансировать армию рф и терроризм. Без ответственности для клиента. Использование россиянами виртуальных активов уменьшает эффективность санкций против рф, поэтому растет необходимость в инструментах, позволяющих разоблачить злоумышленников. Анонимность пользователей и децентрализация обеспечивают рост рынка криптовалюты, но это создает определенные риски.
История указывает на то, что криптоактивы не в первый раз используются для преступных целей. Вспомним обход торговых эмбарго Ираном с помощью майнинга биткоинов. Система преступного получения денег выглядит следующим образом: покупка криптовалюты — проведение финансовых операций для маскировки незаконного источника — получение незаконных средств — продажа крипты и получение централизованной валюты. Найти что-то незаконное — практически невозможно. Эта система позволяет легализовать деньги, полученные преступным путем. Таким образом, компании, которым запрещено вести бизнес с россией, могут использовать криптовалюту для проведения платежей.
Кроме того, виртуальные активы также играют значительную роль в финансировании сепаратистских движений. Так было во время аннексии Крыма и оккупации Донбасса. Как криптобиржи противостояли незаконной деятельности рф? Одно из самых мощных средств борьбы с финансированием войны рф — это противодействие крупных криптобирж. Так, 20 октября вступил в силу «Восьмой пакет санкций ЕС против россии». Санкции коснулись криптосферы, обязав все европейские биржи, получившие лицензию в ЕС, прекратить любую деятельность с рф. Иначе ЕС отзовут лицензию, таким образом, наказав правонарушителей. Большинство бирж не захотели рисковать, поэтому перестали обслуживать россиян, но позволили им вывести собственные средства. Были биржи, начавшие вводить ограничения еще до выхода восьмого пакета санкций. Например, биржа Kraken, настоящий великан криптоиндустрии, запретила гражданам рф даже зарегистрироваться на своей платформе. AML-верификация помогла отслеживать транзакции россиян и использовалась, чтобы доказать вину спонсоров терроризма. На бирже Kraken такая проверка есть на трех уровнях, без нее даже не удастся создать аккаунт. Итак, всех спонсоров рф, зарегистрированных на бирже Kraken — было видно как на ладони. Существовавшие аккаунты получили ограничения на вывод средств. Объем средств зависел от верификации и суммы, положенной на биржу. Здесь нужно подробнее обратить внимание на инструмент противодействия отмыванию средств, AML. Это такая процедура идентификации пользователей, клиентов криптоиндустрии. После получения информации ее проверяют и хранят. Информация пользователя содержит данные о доходах и расходах. Такую процедуру проводят постоянно, чтобы противодействовать отмыванию денег, финансированию террористических организаций, созданию оружия, спонсированию преступных организаций и т.д. Также крупнейшая блокчейн-биржа Binance еще в апреле ввела ограничения для россиян, запретив торговать, при условии, что размер депозита превышает 10 тысяч евро. Глава биржи Binance, CZ, отметил, что филиалы, расположенные в ЕС, не будут обслуживать россиян. По поводу других локаций он ничего не может обещать. Биржи LocalBitcoins, Dapper Labs, Blockchain.com также заявили об ограничениях. А Crypto.com, Coinbase и BitMEX готовы поддержать санкции. Запрет на владение криптокошельками приводит к логическому результату: граждане рф не могут создавать учетные записи в ЕС, а это закрывает для них большой рынок цифровых активов. Помимо деятельности криптобирж, значительное влияние на манипуляции с цифровыми активами оказывают правительства отдельных стран. Например, США самостоятельно ввели первые крипто санкции, коснувшиеся крупнейшего майнингового дата-центра BirRiver. Эти огромные майнинговые фермы обслуживали даже американские компании, но правительство ввело санкции. Таким образом, Минфин США предотвратил потенциальный обход санкций россией с помощью майнинга. Это первый случай включения в санкционный список компаний, добывающих криптовалюты. Все эти шаги еще больше снизят привлекательность криптовалюты для россиян, для которых пока еще открыт рынок Азии и Африки, с небольшой ликвидностью и большой комиссией. Такая ситуация может повлечь за собой нулевую рентабельность криптоторгов на этих рынках, потому что спрос от российской стороны растет, а биржи, которые готовы торговать — в дефиците. Кроме того, россия получила статус государства спонсора терроризма, это автоматически вносит рф в черный список ФАТФ, организации, противодействующей отмыванию денег и незаконному обогащению. Это в перспективе усложнит процесс финансирования российской военной машины. *** Финансирование терроризма рф с помощью криптовалюты может иметь огромный объем и обеспечивать анонимность пользователей активов. Но AML-идентификация может воспрепятствовать этому. Чтобы достичь соблюдения требований AML/CFT, можно лишь обратиться в международные межправительственные и международные неправительственные учреждения и организации, вроде ФАТФ. Финансирование рф остается острой проблемой, но нужно лишь представить, какой бы она была без действий ФАТФ. Без стандартов AML и CFT, которые можно найти и проверить через AMLBot. Андрей Александров, Коммерческий директор в AMLBot
Источник: news.finance.ua
