Дмитрий Сирота: новые правила по борьбе с отмыванием средств в ЕС. Это нужно знать бизнесуПресс-служба Европейского Парламента сообщила о принятии ряда нормативно-правовых актов, которые должны помочь более эффективно противодействовать проблеме отмывания средств. Подразумевается внедрение обновленного инструментария, который следует детальнее разобрать.Новые законы — новые реалииКак сообщают в Европейском Парламенте, принятые законы будут защищать интересы медиа, журналистов, общественных организаций, компетентных и надзорных органов. Теперь они смогут получить полный доступ к информации о бенефициарной собственности, которая хранится в национальных реестрах и взаимосвязана в ЕС. Кроме текущей информации, реестры также будут включать данные не менее пяти лет.Получить доступ к реестру могут все желающие, однако сначала они должны будут пройти формальную регистрацию в онлайн-режиме.К тому же авторы законопроекта добавили несколько ограничений, касающихся защиты информации и персональных данных.Таким образом, реестры будут содержать только базовую информацию.Также здесь следует отметить, что новые законы обяжут банкиров, юристов, налоговых агентов недвижимости, аудиторов и заведений по азартным играм подробнее прослеживать операции, которые проводят их клиенты. Это осуществляется с целью минимизации наличия фиктивных сделок и уклонения от уплаты налогов.Нормативно-правовые акты также предоставляют подразделениям финансовой разведки (ПФР) расширенный инструментарий выявлять и анализировать случаи отмывания денег и финансирования терроризма, а также полномочия приостанавливать подозрительные операции.Дью-дилидженс новой эрыНовые законы предусматривают усиленные меры надлежащей проверки лиц клиентов, после чего так называемые обязанные лица (например, банки, менеджеры активов и криптоактивов или агенты по недвижимости) должны уведомлять о подозрительной деятельности ПФР и другие компетентные органы.С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего эшелона, непосредственно вовлеченные в финансовые операции с крупными суммами и коммуникации с инвесторами или спонсорами, включая рекламодателей и трансферы игроков, также должны будут проверять личности своих клиентов.Более того, они будут обязаны контролировать транзакции и сообщать о любых подозрительных операциях ПФР.Обновленное законодательство содержит также положение о повышенной бдительности в отношении особо состоятельных лиц. Речь идет о лицах, общее состояние которых составляет не менее 50 миллионов евро. Будет установлен общеевропейский предел на наличные расчеты в размере более 10 тыс. евро, за исключением перерасчетов между частными лицами.Кроме того, в законах прописаны меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций и избежанию обхода санкций.Централизованный надзорДля наблюдения за новыми правилами борьбы с отмыванием денег во Франкфурте будет создан новый орган — Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA).Вновь созданный орган будет отвечать за непосредственный надзор за подозрительными финансовыми учреждениями, а также осуществлять вмешательство в случае нарушений, действуя как центральный орган надзора. AMLA также будет контролировать исполнение адресных финансовых санкций.Противодействие отмыванию средствПакет инструментов противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (ПОС/ФТ) состоит из шестой директивы по борьбе с отмыванием денег, принятой 513 голосами «за», 25 «против» и 33 воздержались.Также в пакет входит принятый Единый перечень правил ЕС, за который проголосовали 479 депутатов, 61 против и 32 воздержались. За создание Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) проголосовали 482 депутата, 47 — против и 38 воздержались.Зачем в ЕС приняли новые правила для борьбы с отмыванием средств?В Европе не редкость случаи скандалов в секторе финансов, связанных с такими учреждениями как латвийский банк ABLV, Danske Bank и мальтийский Pilatus Bank.В 2022 году регуляторы США и Дании оштрафовали Danske на существенную сумму средств по результату того, что около 200 миллиардов евро были отмыты через ее эстонское отделение в период с 2007 по 2015 год.Чиновники надеются, что новый инструментарий позволит существенно снизить поток грязных средств в ЕС.В настоящее время в списке подозреваемых в отмывании средств, сформированном Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), находятся две страны из состава ЕС: Болгария и Хорватия. Не так давно из данного списка удалили Мальту.Обновление инструментария в борьбеПотребность в антиотмывочном законодательстве обострилась из-за необходимости ужесточения санкций, наложенных на россию за ее войну в Украине.Если инструментарий будет работать так, как было задумано, олигархи не смогут использовать теневые финансовые структуры, чтобы избежать ограничения.Что дальше?Теперь пакет новых законов должен быть официально принят Советом Европарламента перед публикацией в Официальном журнале ЕС. Приняв пакет законов, парламент, таким образом, будет отвечать на требования граждан, выдвинутые в выводах, сделанных по результатам проведенной Конференции будущего Европы. В частности, речь идет о предложениях по предотвращению уклонения от уплаты налогов и сотрудничества по корпоративному налогообложению.Дмитрий Сирота, управляющий партнер «Syrota Dzis Melnyk & partners»
Источник: news.finance.ua
