Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримує повноваження здійснювати позапланові виїзні ревізії на платіжному ринку та ринку послуг фінансових установ, що не є банками, за запитом або дорученням державного органу, відповідно до встановлених законом умов, інформує регулятор.
Нацбанк також розширив перелік підстав для анулювання ліцензії фінансової компанії чи ломбарду, додавши до нього ризиковану діяльність, що створює загрозу інтересам споживачів або кредиторів.
Додатково, запроваджено штраф для фінансових компаній за недотримання вимог щодо поєднання діяльності з надання певних фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу коливатиметься від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених станом на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення стягнення.
До документації за результатами перевірки дозволяється включати обставини, що можуть слугувати підставою для застосування санкцій, навіть якщо вони не були зафіксовані у первинній довідці про перевірку, але були виявлені під час подальшого аналізу зібраної інформації. У таких випадках суб’єкт ринку матиме право подати свої пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Термін підготовки звіту за підсумками інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг подовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Зміни також регламентують процедуру перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. У разі незгоди суб’єкта ринку з такою оцінкою, він матиме 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання запиту на її перегляд, а профільний комітет регулятора – додатково 15 робочих днів для винесення рішення.
Адміністративні провадження стосовно застосування санкцій, розпочаті до набуття чинності цією постановою, будуть завершені з урахуванням нових правил.
Ці зміни затверджені постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.