“>
Згідно з висновками персоналу Міжнародного валютного фонду (МВФ), встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження щодо посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP), поряд із розширенням переліку таких осіб, призводить до ослаблення української системи боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, а також віддаляє її від норм FATF.
Як підкреслено у звіті персоналу МВФ за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, законодавчий орган встановив обмеження на 12 місяців для посиленої належної перевірки колишніх PEP після завершення їхньої служби. Після закінчення цього періоду, така перевірка може бути продовжена лише за умови наявності документально підтвердженого значного або неприйнятно високого ризику.
Розширення визначення PEP на ширше коло чиновників середньої та нижчої ланки може призвести до відволікання наглядових та комплаєнс-ресурсів від осіб, що становлять вищий рівень ризику, зазначив персонал Фонду.
Персонал МВФ має намір узгодити подальші кроки з учасниками реформи, зокрема з Європейським Союзом. Серед інших ключових завдань було названо зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та ширше застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план щодо підвищення її ефективності. Цей план, зокрема, передбачає прозорий відбір керівництва на основі професійних якостей та посилення взаємодії з правоохоронними органами.
У звіті також відзначено досягнутий прогрес у сфері посилення систем звітності, аналітичних потужностей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, включно з ключовими державними реєстрами.
Згідно з оновленим меморандумом з МВФ, Україна взяла зобов’язання уникати дій, які можуть послабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк зобов’язаний посилити нагляд, щоб забезпечити пропорційне застосування банками посиленої перевірки PEP відповідно до ризиків та стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна планує також запровадити посилені санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – покращити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових правопорушень.
Як було повідомлено раніше, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д, що стосується автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив коло осіб, які мають статус PEP, включивши працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.