Обмеження торкнуться не всього бізнесу, а в першу чергу новостворених та тривалий час неактивних підприємців і юридичних осіб, яких фінансові установи віднесуть до категорії ризикованих клієнтів
Фото: magnific.com/DC Studio
З 14 серпня 2026 року українські банки розпочнуть запроваджувати ліміти на обсяги грошових переказів для певних категорій фізичних осіб-підприємців та компаній. Ці зміни передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який було підписано банками 14 травня.
Нововведені правила не передбачають встановлення однакових обмежень для всіх ФОПів та юридичних осіб. Передусім вони торкнутимуться бізнесів, які були нещодавно зареєстровані, тривалий час не проводили жодних операцій, або ж були ідентифіковані як такі, що мають підвищений ризик, за результатами банківського фінансового моніторингу.
Впровадження лімітів відбуватиметься поетапно. Перший етап розпочнеться у серпні, а більш суворі обмеження набудуть чинності в листопаді 2026 року.
З 14 серпня для новостворених та неактивних ФОПів першої групи максимальний місячний ліміт переказів становитиме 600 тис. грн. Для підприємців другої та третьої груп буде встановлено ліміт у розмірі 3 млн грн на місяць.
Для юридичних осіб, які нещодавно розпочали свою діяльність або тривалий час не демонстрували господарської активності, гранична сума переказів становитиме 5 млн грн щомісяця.
Інформація до відома: ФОПи успішно виграли майже мільйон тендерів у 2026 році — згідно з даними Опендатабот
У листопаді планується значне скорочення лімітів. ФОПи першої групи зможуть переказувати до 400 тис. грн на місяць, а підприємці другої та третьої груп — до 1 млн грн. Для новостворених та неактивних компаній місячний ліміт буде зменшено до 2 млн грн.
Водночас, клієнти, які зможуть підтвердити походження своїх коштів та реальний рівень доходів, матимуть можливість уникнути стандартних обмежень. Це стосується, зокрема, зарплатних клієнтів, осіб з документально підтвердженими доходами, а також волонтерів, ідентифікація яких була проведена банком відповідно до вимог Національного банку України.
Окремі ліміти будуть встановлені для клієнтів, які не надали банку достатньої інформації щодо джерел надходжень. Для осіб, віднесених до категорії високого ризику, обсяг переказів буде обмежено 50 тис. грн на місяць. Для клієнтів із середнім або низьким рівнем ризику діятиме ліміт у 100 тис. грн.
Визначення статусу ФОПа як новоствореного буде здійснюватися кожним банком відповідно до його власних процедур фінансового моніторингу. Деякі установи можуть зараховувати до цієї категорії підприємців, які ведуть діяльність менше шести або дванадцяти місяців.
Отже, ключове значення матиме не лише дата реєстрації бізнесу, але й характер його операцій, наявність підтверджених доходів та оцінка ризиків, проведена конкретним банком.
Додаткова інформація за темами:
У яких регіонах України найбільше ФОПів опинилося у чорному списку АМКУ
Кількість ФОПів, які досі зареєстровані на тимчасово окупованих територіях
Статистика реєстрації нових ФОПів в Україні у 2026 році — за даними Опендатабот
Джерело: Zaxid.Net.