Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) наклав на криптокредитора Nexo Capital штраф $500 000 за видачу позик без оцінки платоспроможності клієнтів та відсутність ліцензії на ведення діяльності у штаті.
Регулятор заявив, що з липня 2018 року по листопад 2022 року компанія Nexo Capital порушувала місцеві закони, видавши споживчі та бізнес-кредити як мінімум 5456 жителям Каліфорнії, попередньо не оцінивши платоспроможність клієнтів. Відомство стверджує, що кредитор поставив під загрозу інтереси самих клієнтів через нездатність перевірити кредитну історію, непогашену заборгованість та рівень доходу до видачі позики. Таким чином, компанія Nexo збільшила ризик невиконання позичальниками зобов'язань щодо кредиту.
Криптокредити, що дозволяють отримати доступ до фіатних грошей або стейблкоїнів в обмін на заставу цифрових активів, будь то біткоїн або ефір, позиціонуються як гнучка альтернатива традиційному кредитуванню. Однак, враховуючи децентралізований характер криптовалюту, такі позики обходять перевірки, які зазвичай проводяться традиційними фінансовими компаніями, заявив DFPI.
Оскільки Nexo Capital не має ліцензії на видачу кредитів жителям Каліфорнії, регулятор зобов'язав компанію перевести кошти місцевих клієнтів у ліцензовану американську філію Nexo Financial.
У 2023 році платформа Nexo була змушена закрити програму виплати відсотків мешканцям Огайо. Претензія місцевої влади полягала в тому, що Nexo пропонувала свій продукт без реєстрації цінним папером. Проте компанія врегулювала суперечку, заплативши штраф у $45 млн. У квітні минулого року криптокредитор повернувся на ринок США.
Декілька років тому болгарські правоохоронці провели обшуки в офісах Nexo Capital, запідозривши платформу у недотриманні правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та процедури «Знай свого клієнта» (KYC). Пізніше прокуратура зняла ці звинувачення, але компанія звинуватила владу Болгарії у заподіянні збитків на $3 млрд.