Банк Альянс оскаржує штрафи НБУ на 83,5 млн грн / НБУ
Національний банк заявляє про намір відстоювати в суді законність санкцій, накладених на Банк Альянс за порушення вимог фінансового моніторингу. Фінансова установа оскаржила рішення регулятора, який у 2025 році призначив банку два штрафи на загальну суму 83,5 млн грн та видав письмове застереження.
Про це інформує Delo.ua з посиланням на пресслужбу НБУ.
НБУ відстоюватиме штрафи в суді
Національний банк України оголосив, що захищатиме в судовому порядку обґрунтованість застосованих до Банку Альянс заходів впливу за недотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Мова йде про санкції, запроваджені регулятором у жовтні 2025 року, які банк вирішив оскаржити через суд.
Тоді НБУ наклав на фінансову установу два штрафи, сумарно на 83,475 млн грн, а також видав письмове застереження.
Перший штраф, розміром 67,575 млн грн, був призначений за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Згідно з оцінкою регулятора, це призвело до низки порушень, зокрема:
- недосконалості у розробці, імплементації та актуалізації внутрішніх нормативних документів з питань фінансового моніторингу;
- відсутність достатніх процедур для ефективного менеджменту ризиками;
- неадекватне управління ризиками, пов’язаними з новими продуктами, сервісами та технологіями;
- порушення під час виконання процедур належної перевірки клієнтів;
- неправильне застосування підходу, орієнтованого на ризики;
- несвоєчасне або неповне надання Національному банку інформації та документації, необхідної для здійснення нагляду;
- недоліки в документуванні рішень та дій, пов’язаних із виконанням законодавчих вимог у сфері фінансового моніторингу.
Додатково, Банк Альянс отримав ще один штраф – на суму 15,9 млн грн. Причиною стали порушення вимог щодо належної перевірки клієнтів та управління ризиками.
Зокрема, НБУ виявив:
- неналежне виконання процедур перевірки клієнтів;
- недостатні контрольні заходи щодо клієнтів із високим рівнем ризику;
- порушення під час використання підходу, орієнтованого на ризики;
- недоліки в документуванні процедур фінансового моніторингу;
- невикористання додаткових перевірочних заходів стосовно клієнтів, кінцеві бенефіціари яких є родичами політично значущих осіб.
Окрім фінансових стягнень, регулятор видав банку письмове застереження. Підставою стало неналежне ведення анкет клієнтів – під час перевірки було встановлено, що деякі анкети не містили відомостей, достовірність яких підтверджувалася наявними в банку документами.
Національний банк підкреслив, що вважає запроваджені заходи впливу справедливими та має намір відстоювати свою позицію під час судового процесу.
Раніше повідомлялося, що Національний банк заявив, що в суді відстоюватиме правомірність штрафу, винесеного АТ “МІБ” (банку, асоційованого з Петром Порошенком), за недотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про санкції на суму 13,5 млн грн та письмове застереження, які банк оскаржив у судовому порядку.