НБУ оштрафував банк та три фінансові компанії / НБУ
У лютому місяці 2026 року Національний банк України вжив заходів впливу відносно одного банку та трьох небанківських фінансових організацій за порушення законодавства у сфері нагляду за фінансами, націленого на попередження легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування терористичної діяльності та поширенню зброї масового ураження.
Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на НБУ.
Регулятор застосував штрафні санкції до установ за невідповідне виконання вимог законодавства стосовно ідентифікації клієнтів, використання підходу, орієнтованого на ризики, налагодження внутрішнього фінансового контролю та подання звітності.
Штраф для банку
Зокрема, грошове стягнення у сумі 3 млн грн отримав “Акордбанк”.
Застосування санкції зумовлено невідповідним виконанням зобов’язань щодо здійснення належної ідентифікації клієнтів, а також за порушення вимог стосовно застосування підходу, орієнтованого на ризики, у діяльності банку.
Найбільший штраф — понад 9 млн грн
Найбільшу суму штрафу — 9,016 млн грн — було накладено на “Фард стандарт”.
Компанія не забезпечила належне налаштування первинного контролю за фінансами. Серед виявлених порушень є недостатня оцінка ризиків легалізації незаконних доходів, недоліки у внутрішніх документах з контролю за фінансами, невідповідна перевірка клієнтів, відсутність належної внутрішньої ревізії та неповідомлення компетентного органу про розірвання відносин з клієнтом у випадках, передбачених законодавством.
Також компанія не дотрималась вимог щодо надання звітів внутрішнього контролю до Національного банку.
Порушення у фінансовій компанії “Енерджі Кепітал”
Грошове стягнення у розмірі 392,7 тис. грн було накладено на “ФК Енерджі кепітал”.
До переліку порушень входять: неналежна розробка внутрішніх документів з контролю за фінансами, недотримання вимог щодо ідентифікації клієнтів, порушення порядку надання звітів до НБУ та надання неповної інформації на запити регулятора.
Окрім того, установа допустила неточності у формуванні статистичної звітності та не забезпечила належне зберігання документів, що підтверджують перевірку ділової репутації відповідального працівника з фінансового моніторингу.
Порушення щодо фінансових операцій
Ще 85 тис. грн штрафу отримала “ФК Магнат”.
Компанія не змогла забезпечити виявлення та реєстрацію фінансової операції, яка підлягала контролю за фінансами, а також не сповістила уповноважений орган про фінансову операцію, що перевищувала граничний розмір, яка підлягала обов’язковому нагляду.
В цілому регулятор продовжує активізувати нагляд за дотриманням вимог законодавства у сфері контролю за фінансами та відповідальністю фінансових організацій за імплементацію AML-процедур.
Слід додати, нещодавно “Фард стандарт” було включено до переліку важливих фінансових компаній.