НБУ знову вимагає не створювати зайвих проблем для клієнтів-політиків / Depositphotos
Національний банк України закликав фінустанови використовувати підхід, що враховує ризики, при обслуговуванні клієнтів, які є політично вагомими особами (Politically Exposed Persons, PEP), а також їх родин.
Як повідомляє Delo.ua, про це проінформувала прес-служба Нацбанку.
Рекомендації регулятора
Підкреслюється, що банкам слід уникати формального ставлення до обслуговування політично значущих осіб та не зараховувати їх автоматично до категорії клієнтів з високим ступенем ризику ділових відносин, а також безпідставно не обмежувати їхній доступ до фінансових послуг.
Регулятор підкреслює, що банкам слід застосовувати підхід, заснований на оцінці ризиків, при взаємодії з PEP.
Крім того, НБУ дозволив банкам не здійснювати перевірку походження грошей у випадках низького ризику, відсутності сумнівних операцій та транзакцій до 400 тис. грн на місяць (зокрема, зарплат або соціальних виплат). У таких випадках PEP можуть не надавати підтвердження джерел доходу. Окремих посадових осіб можуть перевіряти на загальних підставах — після звільнення з посади або за умови низького рівня ризику.
Для інших громадян вимоги фінансового моніторингу залишаються без змін.
В НБУ наголосили, що, дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть вдосконалити свої внутрішні системи контролю за фінансуванням та збільшити результативність управління ризиками.
Слід зазначити, політично значущими особами в Україні вважаються особи, які обіймають або обіймали значущі державні посади (президенти, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, парламентарі, судді, керівники держпідприємств), члени їхніх родин та пов’язані з ними особи (наприклад, компаньйони та ділові партнери).
Закон про фінмоніторинг політично значущих осіб
Слід зазначити, що затверджений 17 жовтня 2023 року закон стосовно політично важливих осіб є одним із основних орієнтирів згідно з угодою України з Міжнародним валютним фондом. Прийняті зміни забезпечать відповідність положень оновленого закону про фінмоніторинг міжнародним нормам FATF та європейським правовим актам у цій сфері, а також сприятимуть наближенню України до вступу в ЄС.
Згідно з новою редакцією закону про протидію легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, статус PEP стає безстроковим у редакції, що діяла з 2019 по 2022 роки. Водночас передбачаються механізми для запобігання формальному підходу суб’єктів первинного фінмоніторингу до обслуговування клієнтів, які мають даний статус.
Закон встановлює, що під час налагодження ділових відносин з РЕР та їх супроводу, такі суб’єкти зобов’язані застосовувати підхід, що базується на оцінці ризиків, та нестимуть відповідальність за його невірне використання.
Зазначено, що через рік після того, як публічна особа припинила виконувати свої обов’язки, і банк переконався, що ризики, притаманні РЕР (ступінь впливу, розмір повноважень у минулому, зв’язок між попередніми та поточними повноваженнями), відсутні, а його операції є зрозумілими, застосовуватимуться звичайні процедури фінансового моніторингу, як до будь-якого іншого клієнта.
Раніше НБУ впровадив спеціальний функціонал свого чат-бота, який працює в месенджерах Viber, Telegram та Web chat, для надання оперативних відповідей на питання фізичних осіб, які є національними публічними діячами та членами їх сімей (PEP).