НБУ запровадив нові правила нагляду за банками та фінансовими установами / НБУ
Національний банк України скоригував правила організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду та контролю за дотриманням санкцій. Ці модифікації покликані втілити норми ЄС та узгодити регулювання з чинним законодавством України.
Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на дані НБУ.
Зокрема, НБУ встановив регламент визначення частоти виїзних перевірок та безвиїзного моніторингу банків і фінансових організацій, що залежить від рівня ризику. Оцінка ризиків буде здійснюватися щоквартально, а також після значних трансформацій у функціонуванні установ, включаючи зміни у керівництві.
Регулятор також полегшив процедуру представлення планів дій за підсумками безвиїзного нагляду. Відтепер банки будуть надавати такі плани виключно за запитом Національного банку, аналогічно до небанківських установ.
Певні норми, які діяли лише під час воєнного стану, набули постійного характеру. Це стосується специфіки проведення позапланових перевірок пунктів обміну валют та структурних підрозділів банків у разі оголошення повітряної тривоги.
Крім того, НБУ розширив перелік дозволених електронних підписів для засвідчення документів. Тепер допускається використання вдосконаленого електронного підпису з кваліфікованим сертифікатом.
Регулятор також визначив процедуру оскарження професійної оцінки НБУ за результатами перевірок. Рішення щодо перегляду або відхилення запиту на перегляд будуть прийматися профільними комітетами Нацбанку.
Банки та фінансові компанії матимуть шість місяців для адаптації та автоматизації нових стандартизованих форм відповідей, які використовуються в галузі фінансового моніторингу та валютного нагляду.
Також НБУ впровадив нові методики безвиїзного нагляду за банками, базуючись на ризик-орієнтованому підході, визначивши порядок застосування обмежень та вимог у разі погіршення їхнього фінансового стану.