Нацбанк позивається через санкції проти фінустанови Порошенка

НБУ захищає заборони щодо АТ “МІБ” у судовому процесі / Depositphotos

Національний банк повідомив, що він буде обстоювати в суді законність санкцій, які були застосовані до АТ “МІБ” (банку, що асоціюється з Петром Порошенком) за недотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про стягнення на суму 13,5 мільйонів гривень та письмове попередження, які фінустанова оскаржила в суді.

Як зазначає Delo.ua, цю інформацію оприлюднила прес-служба НБУ.

Національний банк захищатиме штрафні санкції в суді

Нагадаємо, Національний банк запровадив заходи впливу щодо АТ “МІБ” через недотримання законів стосовно фінансового моніторингу та валютних операцій:

1) Штраф у розмірі 13 515 000,00 гривень за порушення положень пункту 2 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, що полягає в невиконанні зобов’язання забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене порушення призвело до таких наслідків:

• неналежне застосування підходу, заснованого на оцінці ризиків, зокрема недостатнє виконання зобов’язання щодо оцінки ризик-профілю банку та ідентифікації відповідних критеріїв ризику клієнтів згідно з внутрішніми документами з питань протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ); це є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;
• недостатнє виконання зобов’язання розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутність у них достатніх процедур для ефективного управління ризиками, що суперечить вимогам абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
• неадекватне виконання зобов’язання щодо проведення належної перевірки клієнтів, включно з посиленими заходами такої перевірки, що є порушенням пункту 4 частини другої статті 8 та частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ;
• невчасно або не в повному обсязі надана на запити інспекційної групи достовірна інформація та документи, що є порушенням пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 44 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду та санкційного нагляду, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами);
• впровадження системи автоматизації, яка не забезпечує повного виконання банком своїх обов’язків як суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що суперечить підпункту 9 пункту 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами).

2) Письмове попередження за порушення вимог, зокрема пункту 4 постанови Правління Національного банку України від 04 квітня 2024 року № 37 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань нагляду” (зі змінами, внесеними постановою від 29.07.2024 № 93), в частині несвоєчасного забезпечення автоматизації формування типових форм відповідей, визначених у додатку 1 до Положення № 90.

Щодо ділової репутації Порошенка

28 квітня 2025 року Національний банк України визнав, що бізнес-репутація Петра Порошенка є “не бездоганною”. Це стосується його як головного власника Міжнародного інвестиційного банку.

Рішення було прийнято через те, що, відповідно до українського законодавства, якщо держава застосовує санкції до особи (а РНБО запровадила їх проти Порошенка безстроково), НБУ був зобов’язаний автоматично визнати його ділову репутацію “не бездоганною“. Власники банків за законом повинні мати бездоганну репутацію. Оскільки Порошенко володіє МІБ опосередковано через свій інвестиційний фонд “Прайм Ессетс Кепітал“, це рішення НБУ поставило під сумнів його право зберігати контроль над банком.

Сам Порошенко зазначив, що розгляд питання про “не бездоганну репутацію” вказує на серйозні репутаційні проблеми самого Національного банку, який згідно з Конституцією мусить бути незалежним регулятором, а “на практиці став виконавцем політичного замовлення“.

Щодо банку

АТ “МІБ” (Акціонерне товариство “Міжнародний інвестиційний банк”) – це український універсальний банк, який продовжує активну діяльність на фінансовому ринку. Банк має ліцензію Національного банку України і є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Серед власників банку – колишній глава української держави Петро Порошенко, який володіє найбільшим пакетом акцій, а також його син Олексій Порошенко. АТ “МІБ” надає повний спектр послуг як для фізичних, так і для юридичних осіб.

Національний банк України здійснює безперервний нагляд за операціями МІБ і, у випадку виявлення порушень, застосовує відповідні регуляторні заходи.