НБУ спростив правила ідентифікації в банках / НБУ
Національний банк України вніс корективи до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Регулятор розширив перелік засобів для перевірки клієнтів-фізичних осіб, а також надав дозвіл комерційним агентам банків фінансової інклюзії самостійно виконувати процедури ідентифікації та верифікації.
Як зазначає Delo.ua, про це інформуєпресслужба НБУ.
Під час верифікаціїдокументів та встановлення особи клієнта діють наступні особливості:
- допускаєтьсяпред’явлення оригіналу документа клієнта через супроводжуючу чи довіренутретю особу, або за сприяння співробітника банку, якщо сам клієнт не маєзмоги зробити це особисто;
- згодуклієнта на фотофіксацію дозволено підтверджувати за допомогою аудіо- чивідеозапису, якщо особа не має змоги надати власний підпис або скористатисяелектронним підписом.
Ці змінизапроваджені згідно з нормами закону “Про внесення змін до деякихзаконодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні”.На основі цього нормативного акту банки фінансової інклюзії отримали повноваження залучати комерційних агентів.Агенти мають право встановлювати вигодонабувача за фінансовою операцією, а такожздійснювати ідентифікацію та верифікацію громадян.
За данимиНаціонального банку України, нові правила покликані сприяти доступу доосновних фінансових послуг для вразливих категорій населення, зокрема дляосіб з інвалідністю, маломобільних груп та мешканців віддалених районів.
Нагадуємо,у травні НБУ запропонував оновити нормативні акти, що регулюють діяльність комерційних агентів та процедуру реєстраціїучасників платіжного ринку.