Почему банки блокируют счета украинцев: основные причины

Почему банки блокируют счета украинцев: основные причиныВсе чаще украинские банки блокируют счета клиентов. Основной причиной является нарушение правил финансового мониторинга.О главных нарушениях, из-за которых можно лишиться доступа к своим средствам, пишет Oboz.ua.Читайте также

Банки блокируют переводы украинцев: из-за каких операций возникнут проблемы

Отмечается, что расторгнуть договор могут из-за отсутствия идентификации клиента. В этом случае банки ссылаются на условия договора, а также закон о финансовом мониторинге.

По каким причинам банки могут закрыть счет:

в течение года не производилось никаких операций и счет пустой;
в случае смерти клиента;
клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (не актуализировал данные);
сотрудничество привело к финансовым убыткам или ухудшению имиджа банка;
клиент предоставил недостоверные данные и обманул банк;
счет используется не для собственных нужд;
клиент занимается противоправной деятельностью;
при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков нелегальных операций с платежным инструментом.

Читайте также

Нацбанк может отказаться от долларовой привязки к курсу гривны

При проведении финансового мониторинга обращают внимание на пороговые суммы. Если сумма выходит за лимит, просят предоставить документы, где подтверждается происхождение средств.Речь идет о 400 тыс. грн. В случае меньшей суммы банки используют риск-ориентированный подход.При этом рисковыми считаются нетипичные операции, операции с наличными деньгами, криптовалютой, получение выигрышей от казино, переводы от PEPов (politically exposed persons).Читайте также

Как украинцы относятся к доступу налоговой к банковской тайне

Согласно статье 15 закона о финансовом мониторинге, есть следующие причины для расторжения договора по инициативе банка:

невозможность проведения идентификации или верификации клиента;
установление клиенту неприемлемо высокого риска/непредоставления необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или информации;
предоставление недостоверных данных или предоставление информации с целью обмана;
при невозможности осуществления идентификации лица, от имени или в интересах которого осуществляется финоперация.

Напомним, суммы платежей, которые можно отправлять с карты на карту, не регулируются законодательством. Финансовые учреждения имеют право устанавливать собственные лимиты по денежным переводам с карты на карту, для противодействия мошенничеству и отмыванию денег.Выбрать кредитную карту непросто. Зато правильно выбранная карта станет незаменимым помощником. Мы решили помочь нашим читателям в поиске таких помощников. Для этого был создан специальный сервис.