Фото: пресслужба НБУ
Національний банк вкотре закликав банки застосовувати підхід, орієнтований на ризики, стосовно клієнтів, котрі є політично вагомими особами (Politically Exposed Persons, PEP). Про це у середу, 15 квітня, повідомила служба зв’язків із громадськістю регулятора.
“Банкам не слід формально ставитися до обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членів їх родин та осіб, що мають зв’язки з політично значущими особами (далі – PEP), зараховувати всіх PEP до категорії клієнтів із високим ступенем ризику ділових відносин та необґрунтовано обмежувати їм доступ до фінансових послуг”, – зазначено у повідомленні НБУ.
Рекомендація регулятора від 14 квітня 2026 року доповнює попередні – від 6 лютого 2024 року та від 31 серпня 2024 року.
ДовідкаПолітично значущими особами в Україні вважаються люди, які обіймають або обіймали важливі державні посади (президенти, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищого рівня, високопосадовці судової гілки влади, правоохоронних відомств, юстиції, оборони, керівництво Національного банку тощо), члени їх сімей та афілійовані особи (наприклад, ділові партнери та компаньйони).
Нацбанк наголосив, що “невиправдане застосування де-ризикінгу іде врозріз з підходом, зорієнтованим на ризик, і не сприяє фінансовій інклюзії”.
Національний банк також акцентував увагу на тому, що банкам немає потреби вимагати документацію, яка підтверджує джерела походження коштів PEP, якщо:
→ рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є незначним,
→ у банку відсутні підозри щодо легалізації незаконних доходів або фінансування тероризму,
→ рахунки, відкриті в банку, в основному використовуються для отримання зарплати, соціальних виплат,
→ сума фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 000 грн на місяць.
“…якщо після припинення виконання РЕР важливих публічних функцій минуло більше дванадцяти місяців, і банк переконався в тому, що такий клієнт більше не становить ризик, властивий РЕР, а також немає інших ризиків, банк не повинен вживати стосовно нього, членів його сім’ї та пов’язаних із ним осіб, спеціальних заходів”, – нагадав регулятор.
Мається на увазі отримання згоди керівництва на встановлення/продовження ділових відносин із РЕР, встановлення джерел походження статків (багатства) та джерел коштів, проведення поглибленого моніторингу ділових відносин.
“Дотримуючись даних рекомендацій, банки матимуть змогу вдосконалити свої внутрішні системи фінансового моніторингу та збільшити результативність управління ризиками”, – вважають в НБУ.
Питання PEPів набуло гостроти після того, як народний депутат Андрій Мотовиловець намагався скасувати безстроковий статус PEP. Однак цю норму у законопроєкті щодо оподаткування посилок №15112-1 було змінено. Це трапилося після того, як віцепрем’єр з питань євроінтеграції Тарас Качка пояснив депутатам, що скасування довічного “пепства” буде порушенням зобовʼязань України.
Згідно з новим формулюванням, до моменту набуття членства в ЄС буде призупинено штрафи для банків за порушення фінмоніторингу стосовно PEP.
- Міжнародні транші для України зупинилися через політичні розбіжності та бюрократичні перепони. Що станеться з гривнею, якщо кошти не надійдуть вчасно, читайте на LIGA.net.
банкиНБУpep
Актуальне
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
11:00
Чотири найбільші американські банки заробили рекордні $33 млрд на війні в Ірані
Вчора о 22:20 Фінанси
МВФ: світ опинився перед загрозою третьої за 17 років рецесії
Вчора о 18:46 Фінанси
МВФ погіршив прогноз глобального зростання через війну з Іраном
Вчора о 17:42 Фінанси
Мінфін США попередив найбільші банки про небезпеку нового ШІ від Anthropic
10 квітня Фінанси