Национальный банк Украины осовременил регулирование рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере финансового мониторинга.
Об этом сообщается на сайте Национального банка.
“Теперь использование электронных денег будет прозрачным, а пользователи электронных денег – информированными и защищенными”, – пояснил заместитель председателя Национального банка Алексей Шабан.
Нацбанк рассказал о главных изменениях с 15 сентября 2020 года.
Необходимость идентификации пользователей электронных денег:
- банки должны будут предпринимать меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе проводить их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов;
- переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе;
- существующих клиентов, у которых уже были открытые электронные кошельки по состоянию на 28 апреля 2020 года, банки должны будут идентифицировать и верифицировать в ходе планового обновления или уточнения информации.
Установление новых лимитов для операций с электронными деньгами:
- для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков Национальный банк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут производиться расчеты и переводы;
- на пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемом – 5000 грн.
Усиление требований к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов:
- по-прежнему эмитентом электронных денег в Украине может быть только банк. В то же время небанковские финансовые учреждения и другие коммерческие компании могут быть агентами и предоставлять услуги по распространению электронных денег, по пополнению электронных кошельков и проведения расчетов;
- чтобы минимизировать риски неправомерного использования электронных денег, регулятор ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов. В частности, отныне такие агенты:
- обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для ведения агентской деятельности;
- должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях;
- должны подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом;
- не смогут передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам.
Повышение уровня защиты прав пользователей электронных денег:
- банк-эмитент обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;
- банк-эмитент не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;
- должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, условиях и порядке создания/использования электронного кошелька, порядке, способах проведения переводов между пользователями – физическими лицами и оплаты за товары электронными деньгами, о сумме и порядке уплаты комиссионного вознаграждения пользователем, и прочую информацию;
- не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.
Читайте важные советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграм-канале Finance_ukr 🤫
Источник: news.finance.ua
