Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), створена країнами «Великої сімки» (G7), заявила, що пірингові перекази в стейблкоінах між фізособами створюють ризик відмивання грошей, фінансування тероризму та обходу санкцій.
У звіті FATF говориться, що стейблкоини все частіше використовуються для незаконного фінансування, особливо коли транзакції відбуваються між некастодіальними гаманцями, де користувачі самі контролюють свої закриті ключі. Такі операції здійснюються без участі посередників, що створює підвищені ризики фінансових злочинів, побоюється міжнародне відомство.
FATF порекомендувала емітентам стейблкоїнів використовувати технічні заходи для блокування, заморожування та вилучення монет. Це необхідно для операцій з адресами, які не внесені до дозволених або потрапили до чорного списку. Тоді правоохоронцям простіше припинятиме незаконну діяльність, пов'язану з підозрілими криптоадресами, кажуть автори документа.
FATF згадала нещодавній звіт аналітиків Chainalysis, де стверджується, що частку стейблкоїнів припало близько 84% загального обсягу незаконних криптовалютних транзакцій, зареєстрованих у 2025 році ($154 млрд). Це означає, що стейблкоїни стали домінуючим активом для незаконної криптовалютної діяльності, наголосила FATF.
Організація заявила, що завдяки стабільному курсу через прив'язку до фіатної валюти та можливості міжнародних переказів, стейблкоїни стають дедалі привабливішими для злочинців. Зловмисники часто використовують стейблкоини у складних ланцюжках відмивання грошей, щоб приховати походження коштів, проводять транзакції через кілька гаманців та блокчейнів, перш ніж конвертувати токени у фіатну валюту через біржі чи позабіржових брокерів.
Порівняно з більш волатильними криптовалютами на кшталт біткоїну та ефіру, USDT та USDC стали відносно стабільним засобом для переміщення доходів. У звіті також йдеться про те, що північнокорейські хакери стали частіше використовувати стейблкоїни для відмивання незаконно отриманих коштів та їх конвертації.
У 2024 році FATF знизила рейтинг Росії через недостатнє регулювання криптовалют та контролю за незаконними операціями з цифровими активами. Це пов'язано з тим, що законопроекти про регулювання криптоіндустрії в Росії все ще знаходяться в розробці.