Банки могут выявлять и оперативно приостанавливать операции по легализации доходов, полученных преступным путем.
По данным Нацбанка, перечень активов, которые подлежат замораживанию, формирует и утверждает Государственная служба финансового мониторинга.
Этот перечень размещается на сайте Госфинмониторинга, а банки загружают и систематически обновляют его (в соответствии с изменениями, которые вносит ведомство).
Читайте также: Когда банки могут блокировать операции клиентов
Банки как субъекты первичного финансового мониторинга могут заморозить все активы, которые прямо или косвенно (через других лиц) находятся в собственности (в общей собственности в частности) или передаются на пользу:
- лиц, включенных в перечень, связанный с проведением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции;
- лиц, которые проводят финансовые операции от имени или по поручению лиц, включенных в перечень террористов.
Банки также могут заморозить активы, полученные от вышеупомянутых активов.
О замораживании и размораживании активов банк информирует Госфинмониторинг и СБУ.
Система мониторинга по противодействию финансированию терроризма в режиме реального времени выявляет (еще до проведения финансовой операции) связанность финоперации с лицами из перечня террористов.
Функционирование системы обеспечивается работой автоматизированных программных модулей.
Если система обнаружила совпадение данных с перечнем террористов, банк немедленно приостанавливает финансовую операцию до ее проведения и сообщает об этом в Госфинмониторинг. Далее проводится анализ для подтверждения или опровержения совпадения данных.
Если банк/финучреждение не выполняет требования по противодействию финансированию терроризма, он может быть ликвидирован.
По законодательству, такое решение принимает НБУ. Другие юридические лица, причастные к финансированию терроризма, могут ликвидироваться по решению суда.
Читайте важные советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграм-канале Finance_ukr 🤫
Источник: news.finance.ua
