Фото: depositphotos.com
Найбільша фінустанова Німеччини, Deutsche Bank, повідомила про можливі упущення щодо дотримання обмежень, накладених Євросоюзом на Росію, як інформують Süddeutsche Zeitung та Financial Times.
У банку виявили випадки у своєму роздрібному секторі, коли від осіб, на котрі накладено санкції ЄС, приймались грошові внески, що перевищували 100 000 євро. Відповідно до норм Євросоюзу, фінустановам заборонено приймати депозити, котрі перевищують дану суму, від російських громадян, резидентів або ж юридичних осіб, котрі зареєстровані в Росії.
За інформацією банку, дані інциденти відносяться переважно до масового сегменту клієнтів, а не до управління значними активами чи до осіб, які фігурують в списках санкцій. Разом з тим, в Deutsche Bank не відкидають імовірність, що подібні порушення могли залишитись не поміченими раніше через недосконалість контрольних систем.
У фінустанові заявили, що “активно повідомляють відповідні наглядові інстанції” стосовно виявлених питань та безперервно покращують процедури щодо дотримання санкцій.
Дані порушення було виявлено після створення спеціальної робочої групи, яка проводила перевірку внутрішніх контрольних механізмів на фоні посилення режиму санкцій в Німеччині у лютому. Зміни, які було запроваджено у відповідності до директиви ЄС, передбачають більш суворі кримінальні покарання, прискорене правозастосування та скасування перехідних періодів, що вимагає від банків більш оперативного виявлення та блокування потенційних заборонених операцій.
Цьому передували слідчі дії в головному офісі Deutsche Bank у Франкфурті в січні. Слідство стосується вірогідного відмивання грошових коштів, яке пов’язане з російським підприємцем Романом Абрамовичем, та охоплює банківські операції за період 2013–2018 роки. Воно має встановити, чи не надто повільно банк подавав інформацію про сумнівні транзакції.
Цей інцидент демонструє, що навіть у найбільших європейських фінустанов можуть виникати складності з виконанням санкцій, спрямованих проти Росії, що безпосередньо впливає на результативність фінансового тиску, на котрий покладає надії Україна.
- У лютому 2026 року Швейцарська служба нагляду за фінансовими ринками (FINMA) 27 лютого анулювала ліцензію та ініціювала ліквідацію MBaer Merchant Bank, після того як США звинуватили його у відмиванні грошей для осіб, що перебувають під санкціями, зокрема для Віктора Медведчука. На відміну від Deutsche Bank, в MBaer недоліки були систематичними.
- Аналіз швейцарського регулятора FINMA виявив, що 98% активів, котрі банк отримав останнім часом, належали клієнтам із категорії високого ризику. Загалом 80% усіх комерційних відносин банку було оцінено як ті, що несуть підвищений ризик.
банкисанкції проти рфDeutsche Bank
Актуальне
Ощадбанк почав судитися з Росією за активи під окупацією. За Крим вона вже винна $1,3 млрд
11:26 Фінанси
Розбір
Купити легше, ніж створити. На банківському ринку сплеск M&A
11:00
НБУ: Фінансова катастрофа не входить до нашого базового сценарію
09:55 Фінанси
НБУ знову вимагає не створювати зайвих проблем для PEPів
15 квітня Фінанси
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
15 квітня